S&P 500 انڈیکس فنڈ کی اوسط سالانہ واپسی۔

آپ یو ایس اسٹاک ایکسچینج میں تجارت کرنے والی 500 بڑی کمپنیوں کے حصص کیسے حاصل کرنا چاہیں گے؟ جب آپ S&P 500 انڈیکس میں سرمایہ کاری کرتے ہیں تو آپ کو یہی ملتا ہے، جو مارکیٹ کیپ کے لحاظ سے وزن والے 500 سب سے بڑے اسٹاک کی کارکردگی کو ٹریک کرتا ہے۔ نیس ڈیک اور نیویارک اسٹاک ایکسچینج۔ اور آپ اس طرح کی سرمایہ کاری سے خوب فائدہ اٹھا سکتے ہیں: S&P 500 کا اوسط سالانہ منافع طویل مدت میں 10% کے قریب ہے۔

S&P 500 انڈیکس کی کارکردگی کچھ سالوں میں دوسروں کی نسبت بہتر ہے۔ یہ ہے کہ حالیہ دہائیوں میں S&P 500 انڈیکس نے کیسا کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے -- اور یہ بہت سے سرمایہ کاروں کے لیے ایک پرکشش آپشن کیوں ہے۔

آدمی ایک سکے پر کھڑا ہے، آگے سکوں کے بڑے اور بڑے ڈھیروں کو دیکھ رہا ہے۔

تصویری ماخذ: گیٹی امیجز۔

سادہ اور مرکب سود کے درمیان فرق

S&P 500 سالانہ ریٹرن

پچھلے 30 سالوں میں، S&P 500 انڈیکس نے 10.7% سالانہ کی کمپاؤنڈ اوسط سالانہ ترقی کی شرح فراہم کی ہے۔

سال	S&P 500 ریٹرن
1991	30.47%
1992	7.62%
1993	10.08%
1994	1.32%
انیس سو پچانوے	37.58%
انیس چھیانوے	22.96%
1997	33.36%
1998	28.58%
1999	21.04%
2000	-9.10%
2001	-11.89%
2002	-22.10%
2003	28.68%
2004	10.88%
2005	4.91%
2006	15.79%
2007	5.49%
2008	-37%
2009	26.46%
2010	15.06%
2011	2.11%
2012	16%
2013	32.39%
2014	13.69%
2015.	1.38%
2016	11.96%
2017	21.83%
2018	-4.38%
2019	31.49%
2020	18.40%

ڈیٹا کا ذریعہ: Slickcharts.com۔

یہ جدول اوسط سالانہ ریٹرن پر انحصار کرنے کے ساتھ ایک مسئلہ کی نشاندہی کرتا ہے۔ زیادہ تر سالوں میں S&P 500 انڈیکس کی کارکردگی اس مدت کے دوران اس کی اوسط واپسی سے بہت دور تھی۔ 1990 کے بیشتر حصے میں، مثال کے طور پر، S&P 500 نے واپسی دی جو اس کی تاریخی طویل مدتی اوسط واپسی سے کافی زیادہ تھی۔ دوسری طرف، 21ویں صدی کی پہلی دہائی کے دوران، انڈیکس نے اپنی طویل مدتی اوسط واپسی کو کم کارکردگی کا مظاہرہ کیا۔

تاہم، جدول اس طرف بھی اشارہ کرتا ہے کہ طویل عرصے تک S&P 500 انڈیکس میں سرمایہ کاری کیوں فائدہ مند ثابت ہو سکتی ہے۔ انڈیکس نے گزشتہ تین دہائیوں کے دوران صرف پانچ سالوں میں منفی سالانہ منافع فراہم کیا۔ ان میں سے 11 سالوں میں، S&P 500 انڈیکس نے 20% سے زیادہ کا سالانہ منافع پیدا کیا۔

طویل عرصے تک S&P 500 انڈیکس کو خریدنے اور رکھنے سے فائدہ ہوتا ہے۔ مندرجہ ذیل چارٹ دکھاتا ہے کہ پچھلے 30 سالوں میں اس نے کتنا کام کیا ہے۔

^SPX چارٹ

^SPX YCharts کے ذریعہ ڈیٹا

اگر آپ نے 1991 میں S&P 500 انڈیکس میں ,000 کی سرمایہ کاری کی تھی اور ڈیویڈنڈز کو دوبارہ سرمایہ کاری کے ساتھ برقرار رکھا تھا، تو آپ کے پاس 2020 کے آخر میں 0,000 سے زیادہ ہوں گے۔

S&P 500 انڈیکس کی تاریخ

S&P 500 انڈیکس کی ابتدا 1923 سے ہوئی جب اسٹینڈرڈ سٹیٹسٹکس کمپنی نے 233 اسٹاکس پر مشتمل ایک انڈیکس بنایا۔ وہ اسٹاک انڈیکس ہفتہ وار اپ ڈیٹ ہوتا تھا۔ 1926 میں، اگرچہ، کمپنی نے ایک روزانہ انڈیکس کی نقاب کشائی کی جس میں 93 اسٹاک شامل تھے۔

اسٹینڈرڈ سٹیٹسٹکس کمپنی 1941 میں پوور پبلشنگ کے ساتھ ضم ہوگئی اور اسٹینڈرڈ اینڈ پورز کی تشکیل ہوئی۔ 1957 میں، سٹینڈرڈ اینڈ پورز نے S&P 500 انڈیکس کا آغاز کیا۔ یہ کمپیوٹر کے ذریعے شمار ہونے والا پہلا اسٹاک مارکیٹ انڈیکس تھا۔

تاہم، S&P 500 انڈیکس اسٹاک مارکیٹ کا پہلا انڈیکس نہیں تھا۔ یہ اعزاز ڈاؤ جونز ٹرانسپورٹیشن انڈیکس سے تعلق رکھتا ہے، جو 1884 میں بنایا گیا تھا۔ اس انڈیکس کے بعد 11 سال بعد ڈاؤ جونز ایوریج کی گئی، جسے 1896 میں ڈاؤ جونز انڈسٹریل ایوریج کا نام دیا گیا۔

جب کہ ڈاؤ جونز انڈسٹریل ایوریج جلد ہی مجموعی طور پر امریکی اسٹاک مارکیٹ سے منسلک ہو گیا، اس میں ابتدائی طور پر صرف 12 اسٹاک شامل تھے اور بعد میں اسے 30 اسٹاکس تک بڑھا دیا گیا۔ S&P 500 نے مجموعی طور پر امریکی اسٹاک مارکیٹ کی ایک بہتر تصویر پیش کی ہے کیونکہ ڈاؤ جونز کے مقابلے اس کے اسٹاک کی تعداد بہت زیادہ ہے۔

دیگر اشاریہ جات ہیں جن میں اور بھی زیادہ امریکی اسٹاک شامل ہیں۔ مثال کے طور پر، ولشائر 5000 ٹوٹل مارکیٹ انڈیکس ان تمام اسٹاکس پر مشتمل ہوتا ہے جن کی تجارت بڑی امریکی اسٹاک ایکسچینجز میں ہوتی ہے۔ اس میں اصل میں 5,000 اسٹاک شامل تھے لیکن آج تقریباً 3,450 اسٹاک ہیں۔

1 ڈالر کے چاندی کے سرٹیفکیٹ کی قیمت کتنی ہے؟

تاہم، S&P 500 انڈیکس Wilshire 5000 کے مقابلے زیادہ وسیع پیمانے پر جانا جاتا ہے۔ اور، اگرچہ اس میں بہت کم اسٹاک شامل ہیں، لیکن یہ امریکی اسٹاک مارکیٹ کی مجموعی کارکردگی کو کافی اچھی طرح سے ٹریک کرتا ہے (اور یہ ڈاؤ جونز سے کافی بہتر ہے)۔

^SPX چارٹ

^SPX YCharts کے ذریعہ ڈیٹا

آپ S&P 500 انڈیکس میں کیسے سرمایہ کاری کر سکتے ہیں؟

S&P 500 انڈیکس میں سرمایہ کاری کرنے کے تین طریقے ہیں:

تمام 500 انفرادی اسٹاک کے حصص خریدیں۔
ایک میوچل فنڈ خریدیں جو S&P 500 انڈیکس کو ٹریک کرتا ہے۔
ایک ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈ (ETF) خریدیں جو S&P 500 انڈیکس کو ٹریک کرتا ہے۔

ہر S&P 500 اسٹاک میں انفرادی طور پر سرمایہ کاری کرنا کوئی زیادہ عملی طریقہ نہیں ہے۔ یہ خاص طور پر آن لائن بروکریجز سے پہلے کا معاملہ تھا جو اسٹاک ٹریڈز کے لیے چارج نہیں کرتے تھے مقبول ہو گئے۔ ایک طویل عرصے سے، کم لاگت والے میوچل فنڈز خریدنا سرمایہ کاروں کے لیے S&P 500 انڈیکس کی کارکردگی کو ٹریک کرنے کا بہترین طریقہ تھا۔

آج، کئی S&P 500 ETFs دستیاب ہیں جن کی سالانہ بہت کم ہے۔ اخراجات کا تناسب (فنڈ کے اثاثوں کا فیصد جو سالانہ فیس کی طرف جاتا ہے)۔ ان ETFs میں سب سے زیادہ تجارت کی جاتی ہے:

ای ٹی ایف	اخراجات کا تناسب
iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV)	0.03%
ایس پی ڈی آر S&P 500 ETF ٹرسٹ (NYSEMKT:SPY)	0.09%
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:FLIGHT)	0.03%

ڈیٹا ماخذ: Yahoo! مالیات.

کیا کل سٹاک مارکیٹ بحال ہو گی؟

S&P 500 خریدنے کے درمیان بنیادی فرق ETFs بمقابلہ میوچل فنڈز یہ ہے کہ ETFs اسٹاک کی طرح تجارت کرتے ہیں۔ آپ اس وقت کی موجودہ قیمت پر بروکریج کے ذریعے فوری طور پر ETF خرید یا فروخت کر سکتے ہیں۔ میوچل فنڈز کی قیمت روزانہ لگائی جاتی ہے، اور آپ کی خرید و فروخت فوری نہیں ہوتی۔

وارن بفیٹ کی پسندیدہ سرمایہ کاری

ارب پتی سرمایہ کار وارن بفیٹ نے کہا ہے کہ S&P 500 انڈیکس فنڈ بہترین سرمایہ کاری ہے جو زیادہ تر امریکی کر سکتے ہیں۔ درحقیقت، اس نے کہا کہ وہ چاہتا ہے کہ اس کے جانے کے بعد اس کی بیوی کی رقم ایسے فنڈ میں لگائی جائے۔ یہ قدرے حیران کن معلوم ہو سکتا ہے کیونکہ بفیٹ اپنی اسٹاک چننے کی صلاحیت کے لیے مشہور ہیں۔

سب سے پہلے، وہ ضروری نہیں کہہ رہا ہے کہ انفرادی اسٹاک خریدنا برا خیال ہے۔ صرف اور صرف اس صورت میں آپ کے پاس وقت، علم اور اسے درست کرنے کی خواہش ہے۔ تاہم، زیادہ تر امریکی ایسا نہیں کرتے۔

ایک میوچل فنڈ یا ETF خریدنا جو S&P 500 کو ٹریک کرتا ہے آسان اور تیز ہے۔ یہ تحقیق کی ضرورت نہیں ہے کہ ٹھوس ترقی کے امکانات کے ساتھ اسٹاک میں سرمایہ کاری کی ضرورت ہوتی ہے. S&P 500 فنڈ میں سرمایہ کاری کرنا (یا تو کم لاگت والا میوچل فنڈ یا ETF) اس بات کی ضمانت دیتا ہے کہ آپ وقت کے ساتھ ساتھ اسٹاک مارکیٹ بھی کریں گے۔ اور، طویل مدت کے دوران، وہ کارکردگی کافی اچھی رہی ہے۔